非法吸收公众存款罪 （2016）鄂1303刑初23号

本院认为，被告人汤小军明知邓某不具备吸收公众存款业务主体资格，并以高息回报向社会公众吸收资金，而为邓某提供帮助，在其宣传、鼓动下，不仅多名亲朋好友和同学、同事通过其参与邓某非法集资，且其明知或应当知道部分亲朋好友、同学、同事向不特定下线对象吸收资金而予以放任，其参与非法吸收资金数额巨大，并从中获取巨额利益，应以非法吸收公众存款罪对其定罪处罚。被告人汤小军犯非法吸收公众存款罪的事实不仅有相关涉案人员在各商业银行开设的账户交易明细证实，且有证人证言、被告人及同案人原在侦查机关的供述相印证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。公诉机关所举证据不能证实邓某和汤小军就集资诈骗有共谋，也无充分证据证实汤小军故意与邓某共同实施了虚构做苹果手机、电脑生意，急需大量周转资金诈骗他人的行为，所举证据不能认定汤小军具有非法占有他人集资款的主观故意。汤小军虽在非法吸收公众存款犯罪方面与邓某具有共同的意思联络，客观上实施了上述帮助邓某的行为，但邓某“集资诈骗”的主观故意超过出了汤小军“非法吸收公众存款”主观故意范围，属实行过限。故被告人汤小军及其辩护人提出“汤小军不构成集资诈骗罪”的辩解、辩护意见，本院予以采纳。

经审理查明：2010年前后，被告人汤小军与邓某（已另案判刑）结识。自2010年8月始，邓某谎称以做苹果手机、电脑等生意需要资金周转为名，并以支付高息为诱饵向汤小军借款，汤小军遂将其自有资金借给邓某，到期后邓某均按约定利率还本付息，之后，汤小军再借给邓某，如此多次循环，每次付息为5分（月利率5%）至1角（月利率10%）不等。至2011年8月前后，汤小军见向邓某出借资金收益率高，遂开始在与亲朋好友聚会的不同场所多次向部分亲朋好友介绍“邓某是做大生意的大老板，其将自己的钱投放在邓某处赚取高息”，鼓动其部分亲朋好友向邓某借钱赚取高额利息。后姚某、杨某、胡某1、余某红、张某1、陈某1、郭某、汪某2、陈某2、邱某1等下线人员因其与邓某不相识或不信任，又为达到出借资金赚取高息之目的，遂通过汤小军借款给邓某，其均将自有和向他人筹借的资金通过银行账户汇（转）款至汤小军或其掌控使用的他人银行账户内，再由汤小军通过其本人或其掌控使用的他人银行账户汇款至邓某或其掌控使用的他人银行账户内。邓某向汤小军所借的每笔款到约定还款期限后，邓某按与汤小军约定的利率将本金和本息通过银行汇（转）款方式支付给汤小军，再由汤小军

汤小军集资诈骗一审刑事判决书湖北省随州市曾都区人民法院刑事判决书（2016）鄂1303刑初23号：随州市曾都区人民检察院以曾检公诉刑诉（2016）17号起诉书指控被告人汤小军犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，随州市曾都区人民检察院指派检察员汪某1出庭支持公诉，被告人汤小军及其辩护人张用江、金美清到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并提请审判委员会讨论决定。现已审理终……