非法吸收公众存款罪 （2016）兵0103刑初176号

本院认为，被告人熊吉敏、孙泽惠以牟利为目的，在未经银监局批准、不具备吸收存款资格的情况下，以高额利息回报为诱饵，非法向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融管理秩序，其中被告人熊吉敏非法吸收公众存款4750000元，被告人孙泽惠非法吸收公众存款4120000元，二被告人非法吸收公众存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。二被告人共同预谋非法吸收公众存款，在2014年12月至2015年7月底期间非法吸收公众存款系共同犯罪，在共同犯罪中所起作用相当，不宜区分主、从犯。被告人孙泽惠在案发后能主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人熊吉敏到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人熊吉敏有犯罪前科，酌情从重处罚。二被告人积极退赃，且取得大部分被害人谅解，均酌情从轻处罚。辩护人梁勤、张轶提出被告人孙泽惠系从犯的辩护意见，经查，豫信汇财阿拉尔分公司成立初期并无吸收存款业务，孙泽惠到该公司上班后，与熊吉敏共同商议非法吸收公众存款，制定存贷款利率细则，并积极向社会公众吸收存款，多数被害人也是因被告人孙泽惠的缘故才向该公司存款。上述事实有被告人供述、

经审理查明：2014年9月25日，被告人熊吉敏为谋取利润，在阿拉尔工商行政管理局登记注册“阿克苏豫信汇财投资管理有限公司阿拉尔分公司”，公司的经营范围为“项目投资，项目策划，资本运营，资产管理，投资管理，投资咨询，企业策划，经济贸易咨询，市场调查，向房地产开发、矿产、农业开发、能源、工业、商业、物资回收行业投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”。公司租赁阿拉尔市军垦大道希贵宾馆北侧一层门面房作为办公用房。公司成立初期，一直没有业务，2014年11月份，公司雇佣李某平为出纳，同年12月初，被告人孙泽惠应聘到该公司，被告人孙泽惠明知豫信汇财阿拉尔分公司未经国家金融机关批准吸收存款和发放贷款，仍与熊吉敏商议靠吸收公众存款后放贷赚取利息差来开展理财业务，孙泽惠详细制定了吸收公众存款和发放贷款的利率等事项。熊吉敏安排孙泽惠负责管理公司的日常事务并担任会计兼业务员，李某平担任出纳，负责进出帐管理，并安排李某平以自己的名义在阿拉尔市的建设银行、农业银行、中国银行、邮政储蓄银行开设账户，作为公司的账户。被告人熊吉敏、孙泽惠以老板熊吉敏是本地人，在阿拉尔市资产很多，通过打电话向亲

熊吉敏、孙泽惠非法吸收公众存款罪一审刑事判决书新疆生产建设兵团阿拉尔垦区人民法院刑事判决书（2016）兵0103刑初176号：新疆生产建设兵团阿拉尔垦区人民检察院以阿拉尔垦检公诉刑诉〔2016〕154号起诉书指控被告人熊吉敏、孙泽惠犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月20日向本院提起公诉。期间因案情重大、疑难复杂，经新疆生产建设兵团第一师中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，公开……