非法吸收公众存款罪 （2016）川0703刑初258号

本院认为，被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义，违反国家金融管理法律规定，以居间服务、投资咨询服务为幌子，以支付利息为诱饵，通过口口相传、发宣传单等途径向社会公开宣传，变相非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯国家刑律，构成了集资诈骗罪，被告人陈嘉莉犯数罪，应当数罪并罚。在集资诈骗的共同犯罪中，被告人陈嘉莉起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人余金和、陈崎峰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈嘉莉以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付已归还吸收公众存款本金的利息，不符合法律规定，应当予以追缴，对未归还吸收公众存款本金品迭支付的利息后，确定余下的金额为被害人员损失，并责令被告人陈嘉莉予以退赔；被告人陈嘉莉、余金和、陈崎峰以绵阳永利合投资咨询有限公司的名义支付的集资诈骗款的利息，

经审理查明：2012年10月29日，被告人陈嘉莉在绵阳市涪城区临园路中段84号佳辉花园Ａ栋成立了绵阳市永利合投资咨询服务有限公司（经营范围：对国家政策允许的项目进行投资管理及信息咨询服务；市场营销策划），经绵阳市涪城区工商行政管理局登记注册，并由被告人陈嘉莉担任法定代表人。（一）非法吸收公众存款的事实绵阳市永利合投资咨询服务有限公司成立以来，并未按照工商部门核准的经营范围开展经营活动，未经金融监管部门批准，由被告人陈嘉莉动员公司员工，通过口口相传、发宣传单的方式，面向社会公众公开宣传，承诺按1.602%的月息并在一定时间内还本付息，吸引不特定公众以出借资金方式向相关公司或个人借款，并于2012年10月至12月期间，先后以绵阳川银房地产开发有限公司、刘某2、四川盛世电气有限公司等项目借款的名义将所吸收的存款以1.86%的月息出借给上述公司和个人。1、2012年10月，被告人陈嘉莉等人以绵阳市永利合投资咨询服务有限公司的名义为绵阳川银房地产开发有限公司进行融资，吸收社会公众存款本金共计人民币1250000元，涉及集资参与人13人次。案发前，被告人陈嘉莉等人用后面集资的款项还清了该项目本金5

陈嘉莉、余金和非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书四川省绵阳市涪城区人民法院刑事判决书（2016）川0703刑初258号：绵阳市涪城区人民检察院以绵涪检公刑诉（2016）242号起诉书指控被告人陈嘉莉犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人余金和、陈崎峰犯集资诈骗罪，于2016年5月30日，向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2016年6月21日公开开庭审理了本案。本院审理期间……