违法发放贷款罪 （2018）湘1229刑初175号

本院认为，被告人黄立湘、潘肖平作为国有独资公司的邮储银行靖州支行的工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，其中被告人黄立湘挪用550000元，被告人潘肖平挪用800000元，均为数额较大，超过三个月未还，其行为均已构成挪用公款罪；被告人黄立湘、潘肖平、黄小燕未尽严格的审查义务与调查义务，在明知贷款并非贷款人本人使用、资料不真实的情况下，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》的规定发放贷款，其中被告人黄立湘发放贷款共计人民币4334000元、至今4021751.63元未收回，被告人潘肖平违法发放贷款共计人民币1455000元、至今1322478.63元未收回，被告人黄小燕违法发放贷款共计人民币5021000元，至今3995740.91元未收回，均造成较大损失，其行为均已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。关于三被告人及被告人潘肖平的辩护人提出是为完成单位任务、按单位要求发放贷款，应由单位承担责任，不应由个人承担责任的辩解。经查，本案证据显示邮储银行靖州支行相关人员只按流程在相关贷款资料上签名，具体贷款人员情况调查及贷款去向均由信贷员掌握，无证据证明为

经审理查明：邮储银行靖州支行系中国邮政储蓄银行股份有限公司的分支机构，不具有独立法人资格，在中国邮政储蓄银行股份有限公司授权范围内依法开展业务，接受中国邮政储蓄银行股份有限公司统一管理。被告人黄立湘、潘肖平、黄小燕系邮储银行靖州支行信贷部信贷员，负责贷款发放工作。由于监管不力，本案案发前，邮储银行靖州支行贷款发放和管理工作混乱，违法违规问题严重。一、2013年2月至10月，被告人黄立湘利用担任邮储银行靖州支行信贷员的职务之便，编造虚假的贷款资料，以黄某8、胡某1、赵某1、龚某1、黎某、明某1、陈某1、陈某2、舒某1、丁某1、丁某2等11人的名义办理农户联保小额贷款共计人民币550000元，用于帮逾期客户垫付本息，以达到降逾期的目的。该11笔贷款至今仍有496359.25元未归还。二、2013年至2014年期间，被告人潘肖平利用担任邮储银行靖州支行信贷员的职务之便，编造虚假的贷款资料，以姚某1、刘某1、陆某、明某2、吴某1、龙某1、黄某1、刘某2、刘某3、刘某4、杨某1、禹某1、唐某等13人的名义办理农户联保小额贷款或商户联保小额贷款共计人民币850000元，用于帮逾期客户垫付本息，以达

黄立湘、潘肖平挪用公款罪、违法发放贷款罪黄小燕违法发放贷款罪一审刑事判决书湖南省靖州苗族侗族自治县人民法院刑事判决书（2018）湘1229刑初175号：靖州苗族侗族自治县（下称靖州县）人民检察院以靖检公刑诉［2017］135号起诉书指控被告人黄立湘、潘肖平犯挪用公款罪、被告人黄立湘、潘肖平、黄小燕犯违法发放贷款罪于2017年11月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行审理。应……