非法吸收公众存款罪 （2018）豫0191刑初85号

本院认为，被告人郭乔军伙同他人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人郭乔军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。根据刑法及相关司法解释，对被告人郭乔军应在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的法定幅度内量刑。被告人郭乔军作为汇创公司的法定代表人及实际控制人，在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯，其应对以该公司名义所吸收公众存款的全部金额承担责任。被告人郭乔军虽然伙同他人对外吸收资金实际到账金额达6亿多元，但被告人郭乔军及其控制的汇创公司并未实际使用该部分资金，亦未挥霍，而是将所吸收资金出借他人或单位，用于赚取息差，案发时大部分资金已经兑付给集资客户，剩余7000余万元虽尚未兑付，但公安机关查扣的资产中也有一定的价值，可以处理后向客户兑付，上述情况本院在量刑时予以考虑。辩护人辩称被告人郭乔军已向资金使用人主张到期债权，但其提交的证据中大部分是被告人郭乔军及汇创公司作为债务人被起诉的诉讼资料，该部分证据不能证明被告人郭乔军已主张权利的到期债权能足以兑

经审理查明：2010年12月9日，被告人郭乔军注册成立河南汇创投资管理有限公司（以下简称汇创公司），公司注册地位于郑州市郑东新区金水东路9号1号楼1层附21号，公司股东为郭乔军和董红宇，公司内设总经理、副总经理、融资部、投资部、风控部、办公室、人事部、财务部等职务和部门。2011年12月以来，郭乔军等人未经国家有关监管部门批准，利用其实际控制的汇创公司，以项目投资理财为借口，用与社会公众签订《债权转让合同》、《投资管理合同》、《委托投资合同》等手段，以月息1.5%至2.2%的高额利率为诱饵，承诺按期付息到期还本，非法向社会不特定人员吸收资金，所吸收社会公众的资金进入郭乔军等人的个人银行账户后，由郭乔军及其实际控制的汇创公司管理、支配、使用，用于还本付息、以月息2.5%至3.5%的利率出借给其他单位或个人赚取息差、支付员工工资和提成、支付公司房租等。经河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定：2011年12月1日至2015年5月31日期间，汇创公司吸储共涉及817名理财客户，吸储合同金额892430666元，实际到账金额669215449元，其中实际到账金额中包括王某1所控制的荥阳市金果投资

郭乔军非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2018）豫0191刑初85号：河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉［2017］3478号起诉书指控被告人郭乔军犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员蒙凡、代理检察员陈鹏出庭支持公诉，被告人郭乔军……