非法吸收公众存款罪 （2016）豫0391刑初44号

本院认为，被告人卢秀珍、闫建波违反国家金融规定，未经审批许可，以金隆汇通公司名义，利用业务员宣传，向集资人承诺给付收益，与集资人签订委托资产管理合同，吸收社会公众存款，数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪；卢秀珍作为金隆汇通公司实际控制人、闫建波作为金隆汇通公司经营人，金隆汇通公司没有实际的生产活动和真实的经营项目，就根本不存在集资款能够用于生产经营项目的现实载体和现实需要，实际上集资款也未用于生产经营活动而是转贷给他人使用，造成重大经济损失，又在无法归还资金的情况下吸收存款980.5万元，同时案发后不向公安机关交纳财务资料、隐匿账目，逃避返还资金，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；被告人闫建涛明知他人以金隆汇通公司名义吸收社会公众存款，仍对非法吸收的社会公众资金的经营模式进行共谋，并受托经营金隆汇通公司吸收的资金，收取高额报酬，数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪；闫建涛作为金隆汇通公司受托经营资金人，受托经营金隆汇通公司的集资款未用于实际的生产经营活动而是转贷给他人使用，造成重大经济损失，同时对通过其放出未收回资金中的1.168亿元拒不交代去向，逃避返还资

经审理查明：1、非法吸收公众存款事实2012年被告人卢秀珍、闫建波商量注册一公司做投资，同年8月29日金隆汇通公司由被告人卢秀珍使用妹夫被告人周向伟、儿子被告人宋飞飞的身份证在深圳注册，周向伟被登记为法定代表人、宋飞飞被登记为股东。金隆汇通公司不具备吸收社会公众资金资格，注册经营范围为受托管理股权投资基金，股权投资，受托资产管理（不含保险、证券和银行业务及其他限制项目），投资管理（不含证券、期货、保险及其他金融业务），投资兴办企业（具体项目另行申报），物业管理，自有物业租赁，投资咨询、企业管理咨询、信息咨询（不含证券咨询、人才中介服务、培训和其它限制项目），房地产经纪，从事担保业务（不含跨省区或规模较大的中小企业信用担保），市场营销策划，国内贸易（法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须批准的项目除外），从事货物及技术的进出口业务（国家明令禁止及特种许可的除外）。金隆汇通公司实际经营地在洛阳高新区嘉汇国际9楼、水岸贵都等处，由卢秀珍、闫建波预谋以公司名义吸收社会公众资金进行资本运作，与银行对接做过桥资金等，由闫建波为经理进行经营，主要有经理、业务组、财务部、信贷部等。后该公司未经审批许

卢秀珍、闫建波非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书洛阳高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2016）豫0391刑初44号：洛阳高新技术产业开发区人民检察院以洛开检诉刑诉（2015）83号起诉书指控被告人卢秀珍、闫建波、宋飞飞、闫建涛、李专政犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人齐冯翔、黄芳、周向伟、李雯、周亚楠犯非法吸收公众存款罪一案，本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。洛阳高新技……