非法吸收公众存款罪 （2020）赣1002刑初212号

庭审条件具备经本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。抚州市临川区人民检察院指派检察员周某1出庭支持公诉，被告人吴某3、付某3及其辩护人魏巍、何军均到庭参加诉讼，现已审理终结。临川区人民检察院指控：2018年5月，被告人吴某3抚州市农商银行同事马乔（另案处理）找到吴某3商量一起合作接银行过桥业务，之后吴某3表示同意并打算与马乔一起合作开办公司。吴某3在未取得有关部门批准，不具有吸收公众存款资格的情况下，仍对外宣传其在经营公司，以接银行转贷业务需要大量资金周转为由,向社会公众进行巨额融资,并承诺在一定期限内给出资人还本并付高息。2018年5月至2019年6月，吴某3以月息4分至8分不等的高额利息向周某2、黄某、张某、陈某1、汪某、朱某、娄某、邓某、罗某、徐某等人融资，融资总额共计人民币2.7亿余元（含龚某940万）。融资后吴某3将所得融资转借给马乔，吴某3从中赚取高额的利差。至案发未还本金542万元（未减利息），但各出资人均对其表示谅解。2018年8月，被告人付某3抚州农商银行同事马乔找到付某3，商量一起合作接银行过桥业务，付某3没有同意。2

经审理查明，被告人吴某3、付某3与马乔（另案处理）均为抚州市农商银行职工、系同事关系。2018年5月份左右，马乔发现银行里面有很多贷款公司需要过桥款便觉得这是一个商机，其便找到吴某3等人商量，由马乔联系需要过桥款的公司，其他人负责借钱融资，钱付给马乔，由马乔支付给吴某3、付某3等人利息。后吴某3表示同意并打算与马乔一起合作开办公司。并使用被告人吴某3女友涂某的抚州市财富广场3栋1001写字楼作为公司地址、马乔、吴某3等人在未取得有关部门批准，不具有吸收公众存款资格的情况下，伙同马乔等人仍对外宣传其在经营公司，以接银行转贷业务需要大量资金周转为由,向社会公众进行巨额融资,并承诺在一定期限内给出资人还本并付高息。2018年5月至2019年6月，吴某3以月息4分至8分不等的高额利息向周某2、黄某、张某、陈某1、汪某、朱某、娄某、邓某、罗某、徐某等人融资，融资累计总额计人民币2.7亿余元（含龚某940万）。融资后吴某3将所得融资转借给马乔，吴某3从中赚取高额的利差。至案发未还本金542万元（未减利息），但各出资人均对其表示谅解。

江西省抚州市临川区人民法院刑事判决书（2020）赣1002刑初212号公诉机关抚州市临川区人民检察院。被告人吴某3，男，1992年9月6日出生于江西省抚州市临川区，汉族，大专文化，抚州市农商银行职工，户籍地江西省抚州市临川区，住抚州市临川区临川大道中段农商银行支行宿舍****。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年8月30日被抚州市公安局高新分局刑事拘留；2019年9月30日经临川区检察院批准逮捕……